FINMAP.PRO

Учёт инвестиций в Excel — или в программе?

Таблица отлично работает, пока у вас один брокер и пара сделок в месяц. Потом в ней появляются ручной ввод, курсы валют, купоны с НКД и формула ЧИСТВНДОХ, которая ломается от одной пустой строки.

Попробовать 30 дней бесплатно
портфель_2026_final_v3.xlsx
ABCD
14.03.2022 -500000 Пополнение
02.10.2023 -400000 Пополнение
19.06.2024 300000 Вывод
пустая строка
11.03.2025 600000 Пополнение забыл минус
03.10.2026 1740000 Стоимость
=ЧИСТВНДОХ(B2:B7;A2:A7) #ЧИСЛО!

Что в Excel делаете вы, а в программе — она сама

Задача Excel / Google Таблицы FINMAP.PRO
Сделки, пополнения, выводы Переносить из приложения брокера вручную Загружаются от брокера по API или из отчёта
Доходность с пополнениями ЧИСТВНДОХ — пока не сломается от пустой ячейки или знака XIRR по каждому счёту, брокеру и бумаге — сама
Инфляция Искать данные Росстата и пересчитывать по месяцам Инфляция за тот же срок стоит рядом с доходностью
Дивиденды и купоны Вносить каждую выплату и следить за отсечками Полученные — от брокера, будущие — календарь на 12 месяцев
НКД и налог с купонов Отдельные колонки и формулы, которые легко забыть НКД во «вложено», расчётный НДФЛ 13% сразу
Валютные счета Курс на дату каждой операции — вручную Курс МосБиржи или ЦБ на дату — автоматически
Несколько брокеров Свой лист на каждого и сводная, которая разъезжается Общий портфель, диверсификация и прогноз выплат
С телефона Неудобно Веб-версия на телефоне, оповещения в Telegram

Таблицы хватит, если

  • — один брокер и один-два фонда, без дивидендных акций и облигаций;
  • — пополняете редко и ничего не выводите;
  • — готовы раз в месяц переносить данные руками и проверять формулы.

Пора в программу, если

  • — два брокера и больше, ИИС, валютный счёт;
  • — облигации с купонами и амортизацией, дивидендные акции, фьючерсы;
  • — хотите знать реальную доходность и обгоняете ли вы инфляцию — а не просто «сколько стало».
Сначала посчитать доходность в калькуляторе →

Бесплатный шаблон учёта инвестиций в Excel

Пополнения, выводы и стоимость портфеля, а рядом уже настроенные ЧИСТВНДОХ и «прибыль как у брокера». Внутри пример: у брокера +45%, а в годовых 12,2%. Замените строки своими — и увидите свою цифру.

Скачать .xlsx

Все брокеры — в одном портфеле

Счета разных брокеров складываются в общий портфель: одна доходность, одна диверсификация, один прогноз выплат.

API

Подключаются автоматически

Вставьте ключ API из кабинета брокера — дальше счёт синхронизируется сам каждый час: движения, позиции, выплаты.

Т-Инвестиции → Финам → Цифра брокер → Freedom24 →
Отчёт

По брокерскому отчёту

API у брокера нет — скачайте брокерский отчёт и загрузите файл. Для каждого брокера есть пошаговая инструкция.

СберИнвестиции → ВТБ Мои Инвестиции → Альфа-Инвестиции → БКС Мир инвестиций → Газпромбанк Инвестиции ПСБ Инвестиции Совкомбанк Инвестиции Райффайзен Инвестиции МКБ Инвестиции Атон
Как работает учёт по отчёту брокера

Частые вопросы

Как посчитать доходность портфеля в Excel?
Функцией ЧИСТВНДОХ по столбцу сумм и столбцу дат — она уже настроена в шаблоне выше. Как она работает и какие ошибки даёт, разобрано на странице про доходность портфеля; там же калькулятор без таблицы.
Можно ли перенести историю из своей таблицы?
Обычно не нужно: подключите счёт брокера по API или загрузите брокерский отчёт — история загрузится с даты открытия счёта, точнее, чем в таблице. Активы без брокера (вклад, долю в бизнесе) можно завести вручную.
Шаблон бесплатный?
Да, без регистрации. Это рабочая таблица с формулами. Если надоест переносить данные руками — подключите брокера, первые 30 дней бесплатно и без карты.

Ещё по теме

Учёт инвестиций: все возможности → Калькулятор доходности портфеля → Учёт облигаций и купонов → Календарь дивидендов → Дивидендный калькулятор → Учёт по отчёту брокера → Сравнение со Snowball Income → Сравнение с Intelinvest →

Узнайте реальную доходность своего портфеля

30 дней бесплатно, карта не нужна. Подключение счёта — пара минут.

Создать аккаунт →

Уже есть аккаунт? Войти