FINMAP.PRO
30 дней бесплатно · карта не нужна

Учёт облигаций
и календарь купонов

Все купоны, амортизации и погашения по всем брокерам — на год вперёд, по месяцам. Доходность к вашей цене покупки, без иллюзий НКД, и налог с купонов — сразу, а не сюрпризом в конце года.

Начать бесплатно Возможности ↓
finmap.pro/investments
Ожидаемые выплаты после налога
15 окт О ОФЗ 26238 · Купон 1 540 ₽
22 окт С Сбер Sb33R · Купон флоатер ~ 1 665 ₽
5 дек Г Газпром капитал · Амортизация не доход 10 000 ₽
О ОФЗ 26238 · 50 шт. купон 7,1% от номинала
Средняя цена покупки
без НКД
61,20% · 612,00 ₽
Уплачено НКД при покупке
вернётся в первом купоне
18,40 ₽ на бумагу
Вложено
цена + НКД + комиссия
31 520 ₽
Стоимость сейчас
в т. ч. НКД 6,10 ₽ на бумагу
31 980 ₽
Купонная доходность к номиналу
7,1%
% для меня, год. до налога
11,6%
на руки — 10,1%
Доходность для вас

Купон к вашей цене,
а не к номиналу

Купон 7,1% от номинала мало что говорит, если вы купили облигацию по 61% от номинала. Для вас этот купон — 11,6% годовых до налога и 10,1% на руки. Программа считает доходность от вашей средней цены покупки, по каждой выплате.

  • НКД не создаёт мнимую прибыль

    Уплаченный при покупке НКД — аванс продавцу: он входит во «вложено» и возвращается первым купоном. В день покупки облигация не показывает плюс из ниоткуда

  • Цена — чистая, стоимость — с НКД

    Как у брокера: цена без накопленного дохода, а в стоимости позиции он есть. Разница видна отдельной строкой

  • Полная доходность облигации

    Изменение цены плюс все полученные купоны на руки — в процентах к вложенному и в годовых (XIRR)

Всё про облигации в портфеле

Данные о купонах — с МосБиржи, позиции — от брокера. Вручную ничего вводить не нужно.

Календарь на год вперёд

Весь график купонов до погашения, амортизации и оферты — по месяцам и по каждой бумаге, сводно по всем счетам

Налог с купонов — сразу

Брокер удерживает НДФЛ с купонов в конце года одной суммой. Программа сразу показывает купон на руки с расчётными 13%, переключатель «до / после налога»

Флоатеры с оценкой

У купона с плавающей ставкой сумма неизвестна заранее — в прогнозе он идёт по последнему известному значению с пометкой «~»

Амортизация — не доход

Возврат части номинала и погашение показываются отдельно от купонов: это ваши же деньги, налогом они не облагаются

Квази-валютные отдельно

Замещающие и юаневые облигации в диверсификации — своей группой «квази USD», «квази CNY»: видно, сколько у вас валютного риска

Реальная доходность

Облигация с купоном 12% при инфляции 9% — это 2,75% реального роста. Рядом с доходностью всегда стоит инфляция за тот же срок

Все брокеры — в одном портфеле

Счета разных брокеров складываются в общий портфель: одна доходность, одна диверсификация, один прогноз выплат.

API

Подключаются автоматически

Вставьте ключ API из кабинета брокера — дальше счёт синхронизируется сам каждый час: движения, позиции, выплаты.

Т-Инвестиции → Финам → Цифра брокер → Freedom24 →
Отчёт

По брокерскому отчёту

API у брокера нет — скачайте брокерский отчёт и загрузите файл. Для каждого брокера есть пошаговая инструкция.

СберИнвестиции → ВТБ Мои Инвестиции → Альфа-Инвестиции → БКС Мир инвестиций → Газпромбанк Инвестиции ПСБ Инвестиции Совкомбанк Инвестиции Райффайзен Инвестиции МКБ Инвестиции Атон
Как работает учёт по отчёту брокера

Частые вопросы

Как учитывать НКД при покупке облигации?
Уплаченный НКД — это аванс продавцу за купон, который вы получите целиком. Он входит в сумму вложений и возвращается первым купоном. Поэтому доходность облигации правильно считать от чистой цены покупки, без НКД, — так и делает программа.
Облагаются ли купоны ОФЗ налогом?
Да, с 2021 года купоны всех облигаций, включая ОФЗ, облагаются НДФЛ 13%. Брокер удерживает налог в конце года или при выводе денег, поэтому в прогнозе выплат программа сразу показывает купон на руки.
Как посчитать доходность облигации к цене покупки?
Купон к вашей средней цене покупки без НКД, умноженный на число выплат в год. Купон 35,4 ₽ два раза в год при цене покупки 612 ₽ — 11,6% годовых до налога и 10,1% на руки.
Где посмотреть календарь купонов своего портфеля?
Подключите брокерский счёт — блок «Ожидаемые выплаты» покажет все купоны, амортизации и погашения на 12 месяцев вперёд: по месяцам на графике и списком, по каждому счёту и сводно по всем брокерам.
Можно ли вести учёт облигаций в Excel?
Можно, но график купонов придётся переносить вручную по каждой бумаге, а флоатеры и амортизации обновлять самому. Здесь календарь подтягивается с МосБиржи и обновляется каждый день.

Ещё по теме

Учёт инвестиций: все возможности → Калькулятор доходности портфеля → Календарь дивидендов → Дивидендный калькулятор → Учёт по отчёту брокера → Сравнение со Snowball Income → Сравнение с Intelinvest → Учёт в Excel или в программе →

Соберите календарь купонов своего портфеля

30 дней бесплатно, карта не нужна. Подключение счёта — пара минут.

Создать аккаунт →

Уже есть аккаунт? Войти